Контроль за расчетными счетами физических лиц №4 (142) 2014

С 1 июля 2014 года налоговые органы смогут контролировать расчетные счета физических лиц, в том числе и так называемые \”карточные\” счета.

Огромная масса нелегальных денег крутится между лицевыми счетами физических лиц. Многие используют их для того, чтобы передать деньги своим друзьям, кто-то таким образом возвращает долги, кто-то так хранит деньги, а кто-то – помогает родителям. Но есть и те, кто используют \”карточные\” счета для предпринимательской деятельности.

Внимание! С 1 июля налоговые органы смогут контролировать подобные счета. В том числе и депозитные (счета для накопления – вклады). Раньше у них не было таких полномочий. Гайки закручивают! Но не стоит рассчитывать, что налоговики 1 июля сразу сделают запрос именно по вашему счету. Таких счетов огромное количество! Но если налоговикам это будет нужно, то теперь им и карты в руки. Но тот, кто предупрежден – тот вооружен! Поэтому если вам кто-то кладет деньги на карточку, попросите в назначении платежа написать \”возврат займа\”. Или что-то подобное. Главное, чтобы в назначении платежа не было \”за услуги\”, \”за товары\”.

В соответствии с новой редакцией статьи 132 Налогового кодекса, банк обязан сообщать об открытии счета не только предпринимателями и организациями, но и физическими лицами. Банки делают это в электронном виде, поэтому информация будет быстро доходить до налоговой. И надеяться, что банки не станут сообщать об открытии вашего счета, не стоит. Ведь за несообщение им грозит штраф – 40 тыс. рублей.

Также внесены изменения в статью 135.1 Налогового кодекса, в соответствии с которыми установлены штрафные санкции за непредоставление банком выписки по счету по требованию налогового органа. Штраф за подобный поступок составляет 20 тыс. рублей. А банкам и так сейчас несладко живется, поэтому на подобные нарушения они не пойдут.

Н. Скворцова

 

Понравилась статья, поделитесь с друзьями

Добавить комментарий

Top