Квалифицированный инвестор. Как получить статус?

На фондовом рынке постепенно вводятся ограничения для инвесторов. Если раньше без статуса квалифицированного инвестора через российских брокеров были недоступны инвестиции в многие иностранные активы, то сейчас эта проблема решается за счет того, что количество акций, представленных на Санкт-Петербургской и Московской биржах, растет, и выбор расширяется.

При этом осенью 2021 года будут введены ограничения на часть российских активов для покупки неквалифицированными инвесторами. Пока речь идет про большинство облигаций российских компаний, но с высокой вероятностью далее ограничения будут увеличиваться по видам активов.

Если вы планируете инвестировать всерьез и надолго, то статус квалифицированного инвестора становится необходимым условием для доступа к различным видам активов.

Как же получить статус квалифицированного инвестора?

Есть несколько способов. Достаточно выполнить любой из них.

  1. Иметь активы, общая сумма которых превышает 6 млн рублей. Учитываться будут средства на текущих или накопительных счетах и банковских вкладах, брокерских счетах, а также средства, переданные в доверительное управление, находящиеся на обезличенных металлических счетах.

Если у вас всё это находится в одном банке (у одного брокера), то там вы статус квалифицированного инвестора получите быстро, просто подав им заявку. Если ваши активы находятся в разных банках или у разных брокеров, тогда нужно будет подтверждать их наличие справками.

Но в целом, если у вас есть 6 млн активов, то статус квалифицированного инвестора получить несложно. Если у вас нет нет этой суммы, то есть варианты.

  1. Иметь опыт работы с ценными бумагами. Для этого необходимо не менее трех лет работать в компании, которая занимается ценными бумагами, или не меньше двух лет в организации, которая сама является квалифицированным инвестором.

Т.е. не просто покупать/продавать акции в приложении у брокера, а отработать в определенных организациях 2-3 года. У меня, к примеру, такого опыта нет. Я работал с финансами в производственных и торговых компаниях, а не специализированных, которые занимаются ценными бумагами. Если у вас есть такой опыт, то можно получить статус таким образом. Но этот вариант подходит немногим.

  1. Иметь подходящее образование. Для этого необходимо получить высшее образование в вузе, который может аттестовать студентов в сфере профессиональной деятельности на финансовом рынке.

Другой вариант – обладать одним из следующих документов: квалификационным сертификатом аудитора, специалиста финансового рынка, страхового актуария или сертификатами типов FRM, CFA или CHA.

Высшее экономическое образование у меня есть, но я не пробовал таким путем получить статус квалифицированного инвестора.

И заключительный вариант, который я использовал у всех брокеров, где получал статус квалифицированного инвестора. Самый доступный, если у вас нет 6 млн в целом или на счетах в одной организации и вам лень собирать справки из всех брокеров/банков.

  1. Выполнить несколько простых условий в течение года. Возможно, они у вас уже выполнены или осталось совсем немного!

Совершать сделки с финансовыми инструментами.

За последние четыре квартала с периодичностью:

а) не менее 10 сделок за квартал;

б) не менее 1 раза в месяц;

в) общая сумма сделок не менее 6 млн рублей за этот год.

Выполнив эти три пункта, вы также можете получить статус квалифицированного инвестора.

Многих пугает сумма сделок за год на 6 млн рублей, но это не сложно и не много за год. Если вы купили акции на 50 тыс. рублей, а через 2 дня продали за 51 тысячу, то у вас уже сделан оборот 101 тыс. рублей. А сколько таких сделок у вас будет в течение года? Думаю, достаточно. В любом случае это самый доступный способ получить статус квалифицированного инвестора.

Здоровья вам и правильных инвестиций!

Сергей Панфилло
финансовый консультант,
квалифицированный инвестор,
совладелец “Клуба Правильных Инвесторов”
Эл.почта: info@clubpravinvest.ru
Телефон +7 (930) 884 22 55
ClubPravInvest.ru

Понравилась статья, поделитесь с друзьями

Добавить комментарий

Top