Практическая газета для предпринимателя
  • РУБРИКИ
    • Подписка
    • Тема номера
    • Вопросы и ответы
    • Имущество
    • Кассы
    • НДФЛ
    • Общая система налогообложения (ОСНО)
    • Патент (ПСН)
    • Публикации налоговых органов
    • Развитие бизнеса
    • Самозанятые
    • Сотрудники и налоги от заработной платы
    • Упрощенная система налогообложения (УСНО)
    • Финансы
    • Юридические советы
    • Прочее
    • Архив
  • ПОДПИСКА
  • О ГАЗЕТЕ
  • КОНТАКТЫ
Чтение: Топ-3 варианта пассивных инвестиций в коммерческую недвижимость
Практическая газета для предпринимателяПрактическая газета для предпринимателя
Aa
  • Подписка
  • Тема номера
  • Вопросы и ответы
  • Имущество
  • Кассы
  • НДФЛ
  • Общая система налогообложения (ОСНО)
  • Патент (ПСН)
  • Публикации налоговых органов
  • Развитие бизнеса
  • Самозанятые
  • Сотрудники и налоги от заработной платы
  • Упрощенная система налогообложения (УСНО)
  • Финансы
  • Юридические советы
  • Прочее
  • Архив
  • Подписка
  • О газете
  • Контакты
Прочее

Топ-3 варианта пассивных инвестиций в коммерческую недвижимость

Опубликовано 05.03.2021
читать 5 мин.
Поделиться

В статье мы рассмотрим варианты при вложениях от 300 тыс. рублей с доходностью 10%

Существует множество видов финансовых инструментов («активов»), в которые нужно инвестировать для реализации своих финансовых целей (накопления на крупные покупки, пассивный доход), но «три кита», в которых сосредоточены более 95% всех финансов, это:

– фондовый рынок;

– недвижимость;

– прямые инвестиции в бизнес.

Сегодня мы расскажем про то, как инвестировать в коммерческую недвижимость с помощью ЗПИФН (закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости).

ЗПИФН – это форма коллективных инвестиций в недвижимость. Это разновидность понятия «краудфандинг» (от англ. crowdfunding) – способ коллективного финансирования проектов. Упрощенно схема работы представлена на рисунке 1

Рисунок 1

Схема работы закрытых паевых инвестиционных фондов недвижимости

Источник. imac.ru

Это очень юридически защищенный инструмент, деятельность УК сильно зарегламентирована федеральным законом от 29.11.2001 г. №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах».

ЗПИФН имеют следующие неоспоримые преимущества относительно «классического» варианта покупки объекта коммерческой недвижимости в собственность и инструментов фондового рынка:

  1. Низкий порог входа

Стоимость паев ЗПИФН стартует от 300 000 рублей против нескольких миллионов рублей «классики», за которые вам доступны переделанные квартиры на первых этажах жилых домов, подвалы или отдельные офисы в зданиях. А чтобы купить современный объект недвижимости (торговый центр, отдельно стоящий торговый объект, складской комплекс или офисный центр), вам нужны десятки и сотни миллионов рублей. В ЗПИФН правильных УК входят только современные объекты, концепция которых не устареет в горизонте существования ЗПИФа, а значит, он (объект) не упадет в цене.

  1. Абсолютная «пассивность» дохода

Владение своим объектом никогда не даст абсолютную пассивность дохода, так как вам в любом случае необходимо реализовать минимум три функции: техническая (обслуживание и поддержание инженерных систем объекта в рамках ответственности арендодателя), коммерческая (поиск новых и переговоры с действующими арендаторами), финансовая (счета, акты, контроль оплат). Это требует вашего участия как собственника объекта даже при наличии своей управляющей компании.

ЗПИФН эту 100% пассивность дает, всё ваше участие в управлении сводится к тому, что делать с пришедшим на вашу карту паевым доходом. Всё остальное УК ЗПИФН сделает сама.

  1. Стабильность и прогнозируемость дохода

По облигациям мы также получаем стабильный доход (купон), но при этом тело облигации обесценивается. У ЗПИФН (как у любой недвижимости) два вида дохода:

– доход от владения (паевый доход) – как правильно ежеквартальный;

– доход от переоценки пая – фиксируется при окончании срока действия ЗПИФН или при досрочной продаже пая на вторичном рынке.

ЗПИФН идеально сочетается с ИИС за счет диверсификации рисков (не только фондовый рынок), возможности возместить за счет ИИС уплаченного при получении паевого дохода НДФЛ. В таком случае смело можете ориентироваться на доходность до уплаты НДФЛ.

Все ключевые характеристики ЗПИФН как финансового инструмента:

  1. Степень риска: умеренный
  2. Валюта: рубли
  3. Доходность: 7-10% до уплаты НДФЛ (ИИС тип А или др.) или 6-9% «чистыми»
  4. Ликвидность: низкая
  5. Дистанционность: зависит от процессов УК выбранного фонда
  6. Порог входа: от 300 000 руб.
  7. Вид активов: чаще коммерческая недвижимость, реже жилая недвижимость
  8. Горизонт: 5-10 лет, может быть сокращен за счет покупки паев на «вторичке»
  9. «Пассивность»: высокая
  10. Стоимость управления: 2-3% от СЧА, часто фикс + % от прибыли

Мы провели анализ рынка фондов всех основных УК на нашем рынке и выбрали топ-3 фондов. Информацию вы можете увидеть на нашем сайте ClubPravInvest.ru

Всем здоровья и правильных инвестиций!

Указанная выше информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Автор статьи и «Клуб Правильных Инвесторов» не осуществляют деятельность по инвестиционному консультированию и не являются инвестиционными советниками.

Андрей Матвеев
Финансовый консультант, квалифицированный инвестор, руководитель и совладелец «Клуба Правильных инвесторов»
Эл.почта: ClubPravInvest@gmail.com
ClubPravInvest.ru
телефон: 8-915-615-22-56

Предыдущая статья У вас есть ипотека?
Следующая статья Автомобиль продан, а штрафы приходят: что делать?

Полезные ссылки

  • Калькулятор по расчету страховых взносов
  • Бесплатная рассылка напоминаний для бизнеса
  • Узнай свой ИНН
  • Личный кабинет налогоплательщика
  • Узнай ОКТМО (для уплаты налога)
  • Калькулятор пени
  • Узнай реквизиты своей налоговой инспекции
  • Узнать ОКПО (письмо из статистики)
  • Узнай, назначена ли проверка
  • Он-лайн запись на прием в инспекцию
  • Информация о штафах ГИБДД
  • Проверь своего контрагента
  • Имущественные налоги: ставки и льготы
  • Заполнить платежное поручение на уплату налога
  • Уплата госпошлины
  • Бесплатная программа по формированию первичных документов

Вопросы и ответы

Вопросы и ответы

Вопрос: Как записаться на прием в налоговую инспекцию с помощью…

07.08.2019

Вопросы и ответы

Как можно подтвердить затраты на электронные авиабилеты? Согласно статье 167…

11.06.2019

Вам также может быть интересно

Как малому бизнесу соперничать с крупными сетями

У меня как у владельца магазина сантехники тоже есть крупные конкуренты – «Леруа Мерлен» и все те же маркетплейсы. Иногда…

16.01.2023 читать 7 мин.

Релокация бизнеса. Каковы налоговые последствия?

Словосочетание «релокация бизнеса» возникло не сейчас, однако из-за новостей, связанных со специальной военной операцией, часть граждан приняла решение уехать в…

16.01.2023 читать 9 мин.

22 НОВЫХ ДОГОВОРА ДОБАВЛЕНЫ В «КОНСТРУКТОР ДОГОВОРОВ»
В СИСТЕМЕ КОНСУЛЬТАНТПЛЮС

В "Конструктор договоров" - сервис для составления и проверки договоров в системе КонсультантПлюс - включены 22 новых договора. Все они…

16.01.2023 читать 3 мин.

КОНСТРУКТОР УЧЕТНОЙ ПОЛИТИКИ ДЛЯ ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫХ БУХГАЛТЕРИЙ В СИСТЕМЕ КОНСУЛЬТАНТПЛЮС

В Систему КонсультантПлюс включен новый Конструктор учетной политики - для централизованных бухгалтерий в бюджете. Конструктор поможет составить единую учетную политику…

05.12.2022 читать 3 мин.

© ООО «ПрофИнфо»
390000, Рязань, ул. Могэс, д. 30
Тел.: +7 (4912) 720-700

ПОДПИСКА

О ГАЗЕТЕ

КОНТАКТЫ

Разаработка сайта — m360.digital

© ООО «ПрофИнфо»
390000, Рязань, ул. Могэс, д. 30
Тел.: +7 (4912) 720-700

ПОДПИСКА

О ГАЗЕТЕ

КОНТАКТЫ

Разаработка сайта — m360.digital

Welcome Back!

Sign in to your account

Lost your password?